Quellensteuer reduzieren [Schweiz]: die besten Tipps

Die Quellensteuer in der Schweiz beträgt pauschal 4,5 % für GrenzgängerBei Neu-Schweizern, die noch nicht über eine Niederlassungsbewilligung (Ausweis C) verfügen, hängt die Quellensteuer vom Wohnort ab. Die Kantonsverwaltung definiert die Höhe der Quellensteuer jedes Jahr neu. Es sind also durchaus Änderungen möglich. Erfahrungsgemäß sind aber die Quellensteuern in den Kantonen Zug und Schwyz sehr niedrig.

Zu beachten sind außerdem die verschiedenen Steuertarife:

Tarif A:  Alleinstehende Person
Tarif B:  Verheiratete Alleinverdienende
Tarif C:  Verheiratete Doppelverdienende
Tarif D:  Nebenerwerbseinkünfte

Quellensteuer einsparen

Das größte Sparpotenzial birgt ein Wohnortwechsel. Allein hierdurch kann bei hohen Einkommen Quellensteuer in Höhe von bis zu CHF 4’000 und mehr pro Jahr eingespart werden. Auch bei der Einkommensteuer gibt es starke kantonale Unterschiede.

Weiterführende Infos:
Brutto-Netto-Rechner Schweiz

Rückerstattungen beantragen

Zwar wird die Einkommensteuer in der Schweiz nicht wie in Deutschland direkt vom Lohn einbehalten, sehr wohl aber die Quellensteuer. Das bedeutet, dass steuermindernde Aspekte zu einer Rückerstattung zu viel gezahlter Quellensteuer beitragen können.

Abzugsfähige Kosten

Welche Kosten können bei der Quellensteuer berücksichtigt werden?

  • Altersvorsorge in Säule 3a (Änderungen seit 2021 beachten)
  • Fahrtkosten für den Arbeitsweg
  • Krankheitskosten
  • Weiterbildungskosten
  • Unterhaltszahlungen
  • Spenden

Hierzu ist ein Antrag auf Neuveranlagung der Quellensteuer bei der zuständigen kantonalen Steuerbehörde auszufüllen. Infos stellen die Verwaltungen online bereit:

Heiraten und / oder der Schweiz treu bleiben

Es gilt: Alle Personen, die mit einem/einer Schweizer Staatsbürger/in verheiratet sind, sind von der Quellensteuer befreit. Außerdem gibt es nach fünf Jahren Aufenthalt in der Schweiz die Möglichkeit, eine dauerhafte Niederlassungsbewilligung (Ausweis C) zu beantragen. Hierdurch entfällt die Pflicht zur Abgabe einer Quellensteuer.

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Klara-Marie Beringmeyer
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Jasin Isik
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Jasin Isik ist Gründer und Geschäftsführer der SuisseKasse GmbH, der Betreiberfirma von GruenderWelt.ch. Zu den Geschäftsbereichen der Gesellschaft zählen neben der Finanz-, Steuer-, Vorsorge und Versicherungsberatung sowie -vermittlung auch die Vermittlung von (medizinischem) Personal. Zudem ist die SuisseKasse GmbH im Bereich Immobilien aktiv.

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